W czwartek miałem przyjemność wziąć udział w Pasywnej Rewolucji @Stockbroker. Pięknie rozwijająca się konferencja — niczym aktywa Polaków w ETF. Poruszałem temat OKI, który od stycznia pewnie zdominuje blogosferę inwestycyjną i tematykę finansów osobistych. Zapraszam do obejrzenia: youtube.com/watch?v=ztw2IcBc… O sukcesie #OKI zdecydują moim zdaniem 3 rzeczy: 1) Systemowe ruszenie struktur bankowych: Wzrost samodzielności inwestycyjnej Polaków jest imponujący — widać to po zainteresowaniu maklerskimi IKE i IKZE czy zasięgach blogerów. Ale liczby są po stronie bankowców. To tutaj musi ruszyć szeroka oferta oszczędnościowo-inwestycyjna. 2) Marketingowy przekaz: OKI nie jest proste — czekam na rankingi blogerów! Ale sam przekaz może być prosty: „Bez podatku w polskie aktywa do 100 tys. zł albo abonament na aktywa zagraniczne zamiast podatku od dochodu!”. Mamy z ostatnich lat świetne przykłady, jak skutecznie zachęcać do inwestowania. Teraz musi to pójść na większą skalę. 3) Przykład z góry: Po prostu słabo będzie, jeśli Pan Premier, Pan Minister, Prezes Giełdy i Inni, którzy odgrywają kluczową rolę we wprowadzeniu tego konta, sami nie pokażą, że je otwierają i wykorzystują do inwestowania. Mam nadzieję, że „nie wypada”, „rekomendacja” czy „przepisy” nie przysłonią naturalnej rozmowy o budowaniu portfela inwestycyjnego. Na stronie @EtfBeta umieściliśmy relację oraz prezentację: betaetf.pl/aktualnosci/pasyw… A tutaj: oki-mapa-przewagi-v1.netlify… prototypowe narzędzie do porównania opłacalności OKI dla aktywów kwalifikowanych oraz niekwalifikowanych, ale dostępnych na tym rachunku — przynajmniej według obecnych założeń wobec standardowego rachunku. Na koniec konkretnie: w naszym gospodarstwie domowym planujemy wykorzystać OKI do regularnego inwestowania kilkuset złotych miesięcznie z myślą o pełnoletności dziecka. Przy przyjętych założeniach symulacje pokazują oszczędność podatkową rzędu wysokich kilkudziesięciu tysięcy złotych. (ETF na Nasdaq-100 & ETF mWIG40TR + pewnie redukcja ryzyka bliżej 18 roku np: ETFBCASH). IKE i IKZE mają inny cel i warunki preferencyjnej wypłaty, dlatego do tego planu pasują gorzej. A standardowy rachunek w tych symulacjach wypada mniej korzystnie. To nie jest rekomendacja. Zapraszam do obejrzenia, lektury czy zabawy z kalkulatorem a przede wszystkim dyskusji i własnych spostrzeżeń.