🚨 L'argument fallacieux par excellence : 1) si à l'approche de la retraite vous êtes 100 % actions, vous avez sautez le chapitre "gestion du capital face aux risques" 2) à la retraite vous ne retirez pas 100 % du capital investi. Le reste continue donc de croître... Des chiffres maintenant ⤵️ ▫️Admettons vous êtes foufou : vous avez 1 M € en 2007, 100 % dans le marché actions US 🇺🇸 Puis le S&P 500 plonge et fait -50 % en 2008 par rapport à ses plus hauts 📉📉📉😱 ▫️500k € en 2009, au plus bas, PILE POIL quand vous commencez votre retraite (vraiment pas de bol) ☘️ Vous avez besoin de 3000 € par mois, on annualise à 36k € net, +30 % de flat taxe, grosso modo 50k € brut (spoiler : aux US certaines enveloppes "retraite" sont bien moins lourdement fiscalisées...) Et comme on n'est pas des cochons on prendra en compte une inflation de 3 % par an, qui impactera donc nos retraits 💸 Le résultat dans le tableau. En 2025, après 16 ans de retraite, en retirant 80k €, il vous reste plus d'un million de capital ▶️ Alors oui, on ne "retrouve" les 1M € que 11 ans après la chute 🥲 Mais surtout : on continue de faire CROITRE son capital malgré qu'on en retire une partie non négligeable Mais allons-y, et misons 100 % de nos retraites sur un système où le nombre de retraités augmentent plus vite que le nombre d'actifs... Et ça vient débattre du risque en Bourse 🤣